Balenciaga on Nostr: 币圈出金指南2.0 ...
币圈出金指南2.0
有地位和门路的人，依然有大量管道走资，慈善基金、军队经商、支付牌照…
冷知识：大型国企是没有外汇结算上限的，5万美元外汇上限，只是卡在底层人民头上的枷锁。
没有门路的呢，去交易所 C2C 交易。这在我看来是最下等的出金方式，因为你压根不知道自己的交易对手方是谁，早晚湿鞋。关于这点，上一篇「币圈出金指南1.0」里已经详细阐述，感兴趣可以去翻阅。
在可预见的未来，币圈出金只会越来越难，放弃幻想，早日面对现实。
香港是避风港吗
很遗憾，不是。
我看过不计其数的币圈大 V 推着香港的出金教程，我只希望你们明白后果。
简单来说，在币圈，很常见的一种现象是，大批小散们跟着大V的指点，找同一个中介去开卡。这个中介在几个银行里都有深度合作的客户经理。
你得明白，如果他的一个客户出了大问题，银行会反向审查。所有通过这个中介办的卡，都有可能被查。
可能被清户，寄张支票让你走人；严重的话，甚至会卷入刑事案件。
再说说律师，这也是个坑。那些专门帮人办理 BVI 离岸壳公司的代理律师，一旦有事，以他的名字为线索，大部分他办的企业都能被搜出来，都会被标记为高风险。
香港哪条法律规定了港岛的加密企业能服务大陆用户？你是香港人吗？有香港护照吗？
你出金到香港银行账户的信息，每年都会通过 CRS 报送回大陆。在香港的大量资产，你合法报税了吗？
别说存款，就连买的香港保险，一样会被自动报送，没法避开。
香港不是以前的香港，请你不要往人多的地方去。
信任链的放大
真懂出金之道的高手，知道什么叫「放大信任链」。
用假身份，或者试图利用平台漏洞开户，尤其是和钱相关的，我只能说，这胆子真大。
许多人可能忘了，或还不知道，去年的 PayPal 冻资风波。数千万，甚至亿级的资金，因销售不合规被冻住，无处申诉，涉案公司立马破产。
这种事，看平台心情。平台缺钱，或接受审查，一举冻结。
你可能会看到，在各个地方有人介绍各种走资平台。今天是某个数字银行，明天又是个新的交易所。但放心吧，这些都不会长久。他们只看了皮毛，并没深入本质。对于出金这事，他们只能是辛苦奔命，一家垮了就换一家，永无尽头。
你是正当的公民，你不想与自己的钱与那些黑、灰产混在一起。你只是想把你的正当收入变现，改善生活。怎么就这么难呢？
有人会说，那就换国籍啊，比如新加坡，没有资本利得税。
但这不是我们现在要谈的。假设这篇文章的读者都是大陆公民，换国籍这事，我们以后再聊。
出金难，主要是因为没弄清楚这事的本质。
什么是本质？就是要知道你手上的钱是什么成色，怎么让它越来越清爽，越来越透亮。
你在交易所的 U 商那里拿的钱，就是”脏”的。在交易所提现的，可能相对干净一些，但在某些银行看来，也是”脏”的，依然是危险的。
你的旅程从「交易所提现」开始，到「进入一个无外汇管制的银行账户」结束。
我下面详细展开…
如何出金
你知道 Kraken、币安、OKX… 这些交易所都是可以通过离岸公司开户，然后将资金提现到离岸公司的银行账户的吧。
但现在离岸公司的银行开户很困难，尤其是企业账户。
银行为何对币圈交易所的钱避而远之？
想想看，他们服务一个资金大量进出的币圈客户，赚到的钱还未定，要是资金涉黑，监管部门马上就会上门找茬。如果你是银行，也会宁愿错杀也不放过，索性不服务这类型的客户。
你自交易所提现的钱，往往会被监控。银行明白这是交易所的账户，也会把你的账户标记为币圈资金账户。
如何避免这种标记？
答案是：自己给自己转账。
一个不成文的铁则在银行内控中流传，那就是，个人名下的资产转移风险最低。
有地位和门路的人，依然有大量管道走资，慈善基金、军队经商、支付牌照…
冷知识：大型国企是没有外汇结算上限的，5万美元外汇上限，只是卡在底层人民头上的枷锁。
没有门路的呢，去交易所 C2C 交易。这在我看来是最下等的出金方式，因为你压根不知道自己的交易对手方是谁，早晚湿鞋。关于这点，上一篇「币圈出金指南1.0」里已经详细阐述，感兴趣可以去翻阅。
在可预见的未来，币圈出金只会越来越难，放弃幻想，早日面对现实。
香港是避风港吗
很遗憾，不是。
我看过不计其数的币圈大 V 推着香港的出金教程，我只希望你们明白后果。
简单来说，在币圈，很常见的一种现象是，大批小散们跟着大V的指点，找同一个中介去开卡。这个中介在几个银行里都有深度合作的客户经理。
你得明白，如果他的一个客户出了大问题，银行会反向审查。所有通过这个中介办的卡，都有可能被查。
可能被清户，寄张支票让你走人；严重的话，甚至会卷入刑事案件。
再说说律师，这也是个坑。那些专门帮人办理 BVI 离岸壳公司的代理律师，一旦有事，以他的名字为线索，大部分他办的企业都能被搜出来，都会被标记为高风险。
香港哪条法律规定了港岛的加密企业能服务大陆用户？你是香港人吗？有香港护照吗？
你出金到香港银行账户的信息，每年都会通过 CRS 报送回大陆。在香港的大量资产，你合法报税了吗？
别说存款，就连买的香港保险，一样会被自动报送，没法避开。
香港不是以前的香港，请你不要往人多的地方去。
信任链的放大
真懂出金之道的高手，知道什么叫「放大信任链」。
用假身份，或者试图利用平台漏洞开户，尤其是和钱相关的，我只能说，这胆子真大。
许多人可能忘了，或还不知道，去年的 PayPal 冻资风波。数千万，甚至亿级的资金，因销售不合规被冻住，无处申诉，涉案公司立马破产。
这种事，看平台心情。平台缺钱，或接受审查，一举冻结。
你可能会看到，在各个地方有人介绍各种走资平台。今天是某个数字银行，明天又是个新的交易所。但放心吧，这些都不会长久。他们只看了皮毛，并没深入本质。对于出金这事，他们只能是辛苦奔命，一家垮了就换一家，永无尽头。
你是正当的公民，你不想与自己的钱与那些黑、灰产混在一起。你只是想把你的正当收入变现，改善生活。怎么就这么难呢？
有人会说，那就换国籍啊，比如新加坡，没有资本利得税。
但这不是我们现在要谈的。假设这篇文章的读者都是大陆公民，换国籍这事，我们以后再聊。
出金难，主要是因为没弄清楚这事的本质。
什么是本质？就是要知道你手上的钱是什么成色，怎么让它越来越清爽，越来越透亮。
你在交易所的 U 商那里拿的钱，就是”脏”的。在交易所提现的，可能相对干净一些，但在某些银行看来，也是”脏”的，依然是危险的。
你的旅程从「交易所提现」开始，到「进入一个无外汇管制的银行账户」结束。
我下面详细展开…
如何出金
你知道 Kraken、币安、OKX… 这些交易所都是可以通过离岸公司开户，然后将资金提现到离岸公司的银行账户的吧。
但现在离岸公司的银行开户很困难，尤其是企业账户。
银行为何对币圈交易所的钱避而远之？
想想看，他们服务一个资金大量进出的币圈客户，赚到的钱还未定，要是资金涉黑，监管部门马上就会上门找茬。如果你是银行，也会宁愿错杀也不放过，索性不服务这类型的客户。
你自交易所提现的钱，往往会被监控。银行明白这是交易所的账户，也会把你的账户标记为币圈资金账户。
如何避免这种标记？
答案是：自己给自己转账。
一个不成文的铁则在银行内控中流传，那就是，个人名下的资产转移风险最低。