JaviCrypto on Nostr: Traduzco al Español ¡Buenos días! Hoy es 3 de enero, lo que significa que es el ...
Traduzco al Español
¡Buenos días! Hoy es 3 de enero, lo que significa que es el día de "no son tus llaves, no son tus monedas".
Lamentablemente, este año la UE ha decidido hacer que retirar fondos de los exchanges sea mucho más difícil al extender la Regla de Viaje de FATF a los activos digitales.
La Regla de Viaje de FATF no solo es un desastre para tu privacidad y seguridad financiera, sino que también es una ley sobre la cual las autoridades parecen no tener datos sobre su efectividad para prevenir delitos financieros.
Lo que esto significa para ti: si deseas retirar fondos que superen los 1.000 €, deberás demostrar que eres el propietario de la dirección a la que pretendes retirar los fondos ante tu custodio.
También significa que los exchanges están obligados a compartir tu información personal, como tu nombre y dirección, con cualquier custodio con el que estés realizando transacciones. Además, un exchange puede recopilar información sobre a quién envías fondos y de quién los recibes.
La Regla de Viaje no solo hace que retirar fondos de los exchanges sea más difícil, ya que los custodios deberán utilizar software de terceros, implementar un protocolo de firma como AOPP o hacer que realices una microtransacción al custodio antes de completar tu transferencia.
También representa un riesgo increíble para tu privacidad y seguridad financiera, ya que tu información de KYC no solo se almacenará con un custodio de confianza, sino con cualquier custodio con el que realices transacciones, lo que aumenta los riesgos de hackeos y robo de identidad.
En su forma actual, la Regla de Viaje ha sido obligatoria en las finanzas tradicionales en la UE desde 2012, pero nadie parece saber si realmente funciona para prevenir el lavado de dinero.
Por eso, el mes pasado presenté una solicitud de acceso a la información (FOIA) a las autoridades alemanas, solicitando datos sobre todas las condenas por lavado de dinero en Alemania desde 2008.
Curiosamente, el Ministerio del Interior, responsable de la seguridad nacional y de supervisar las fuerzas del orden en Alemania, respondió que no tenía dicha información y me sugirió que presentara solicitudes FOIA al Ministerio de Finanzas, a la Autoridad Aduanera Alemana y a todas las fiscalías públicas...
...lo que significa que la Regla de Viaje actualizada es la extensión de una ley cuya efectividad las fuerzas del orden parecen desconocer.
(Respuesta a la solicitud FOIA en la imagen traducida con ChatGPT).
¡Buenos días! Hoy es 3 de enero, lo que significa que es el día de "no son tus llaves, no son tus monedas".
Lamentablemente, este año la UE ha decidido hacer que retirar fondos de los exchanges sea mucho más difícil al extender la Regla de Viaje de FATF a los activos digitales.
La Regla de Viaje de FATF no solo es un desastre para tu privacidad y seguridad financiera, sino que también es una ley sobre la cual las autoridades parecen no tener datos sobre su efectividad para prevenir delitos financieros.
Lo que esto significa para ti: si deseas retirar fondos que superen los 1.000 €, deberás demostrar que eres el propietario de la dirección a la que pretendes retirar los fondos ante tu custodio.
También significa que los exchanges están obligados a compartir tu información personal, como tu nombre y dirección, con cualquier custodio con el que estés realizando transacciones. Además, un exchange puede recopilar información sobre a quién envías fondos y de quién los recibes.
La Regla de Viaje no solo hace que retirar fondos de los exchanges sea más difícil, ya que los custodios deberán utilizar software de terceros, implementar un protocolo de firma como AOPP o hacer que realices una microtransacción al custodio antes de completar tu transferencia.
También representa un riesgo increíble para tu privacidad y seguridad financiera, ya que tu información de KYC no solo se almacenará con un custodio de confianza, sino con cualquier custodio con el que realices transacciones, lo que aumenta los riesgos de hackeos y robo de identidad.
En su forma actual, la Regla de Viaje ha sido obligatoria en las finanzas tradicionales en la UE desde 2012, pero nadie parece saber si realmente funciona para prevenir el lavado de dinero.
Por eso, el mes pasado presenté una solicitud de acceso a la información (FOIA) a las autoridades alemanas, solicitando datos sobre todas las condenas por lavado de dinero en Alemania desde 2008.
Curiosamente, el Ministerio del Interior, responsable de la seguridad nacional y de supervisar las fuerzas del orden en Alemania, respondió que no tenía dicha información y me sugirió que presentara solicitudes FOIA al Ministerio de Finanzas, a la Autoridad Aduanera Alemana y a todas las fiscalías públicas...
...lo que significa que la Regla de Viaje actualizada es la extensión de una ley cuya efectividad las fuerzas del orden parecen desconocer.
(Respuesta a la solicitud FOIA en la imagen traducida con ChatGPT).
quoting nevent1q…j3a3Good morning! It's January 3rd, which means its not your keys, not your coins day.
Unfortunately, this year the EU has decided to make withdrawing from exchanges a hell of a lot harder by extending FATF's Travel Rule to digital assets.
The FATF Travel Rule is not just a remarkable shitshow for your financial privacy and security – it's also a law to which authorities appear to have no data on its effectiveness to prevent financial crime.
What this means for you: If you want to withdraw funds exceeding €1.000, you'll need to prove that you own the address you are intending to withdraw to to your custodian.
It also means that exchanges are required to forward your personal information, including things like your name and address, to any custodian you are transacting with, and that an exchange may collect information on whom you are sending funds to and whom you are receiving funds from.
The Travel Rule does not just make withdrawing from exchanges harder, as custodians will need to employ third party software, employ a signing protocol like AOPP, or have you conduct a micro transaction to the custodian before making your transfer.
It also poses an incredible risk to your financial privacy and security, as your KYC info will not just be stored with a custodian you trust, but with any custodian you transact with – increasing the risks of hacks and identity theft.
In its current form, the Travel Rule has been mandatory in tradfi in the EU since 2012 – But nobody seems to know whether it actually works to prevent money laundering or not.
That's why I filed a FOIA request with German authorities last month, requesting data on all money laundering convictions in Germany since 2008.
Interestingly, the Ministry of the Interior responsible for national security and overseeing Germany's law enforcement, responded that it had no such information - instead asking me to file FOIA Requests with the German Ministry of Finance, the German Customs Authority, as well as with every public prosecutors office...
...which means that the updated Travel Rule is the extension of a law to whichs effectiveness law enforcement appears to have no data.
(FOIA Response in picture translated with ChatGPT)
Full Story:
https://www.therage.co/travel-rule-crypto-surveillance/